Принадлежащая основателю Twitter Джеку Дорси компания Block договорилась выплатить $40 млн Департаменту финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS).
Расследование показало «критические пробелы» в системе противодействия отмыванию денег (AML), говорится в пресс-релизе NYDFS.
Компания не внедрила должные меры контроля, чтобы предотвратить финансовые преступления, и недостаточно проверяла своих клиентов. Особые риски возникли из-за обработки транзакций с биткоином через приложение Cash App.
Регулятор назвал процедуры Block «уязвимыми» для анонимных и высокорисковых операций.
«Функции соответствия должны идти в ногу с ростом или расширением компании. Быстрый рост приложения Cash App при отсутствии надежной комплаенс-системы создал риски и уязвимости, которые нарушали правила, обязательные для соблюдения фирмами, предоставляющими финансовые услуги в Нью-Йорке», — заявила суперинтендантка NYDFS Адриенн Харрис.
В Департаменте подчеркнули, что Block сотрудничала на протяжении всего расследования и работала над средствами правовой защиты. В рамках нового соглашения фирма обязалась усилить комплаенс-систему и привлечь независимого наблюдателя.
Представитель компании рассказал The Block, что это договоренность завершает дела со всеми финансовыми регуляторами США. Block вложила значительные ресурсы в приведение Cash App в соответствие с требованиями, однако продолжает отрицать выводы NYDFS.
Напомним, в мае 2024 года СМИ сообщали о проверке финансовых операций криптовалютных подразделений Block.
24 февраля 2025 года стало известно о переговорах компании с NYDFS на тему претензий по аспектам Закона о банковской тайне и AML-программ.
