Киберпреступники, в том числе из КНДР, и мошенники используют DeFi-протоколы для перевода и отмывания денег. Такой вывод содержится в отчете Минфина США об оценке рисков незаконного финансирования применительно к сектору.
В документе говорится, что DeFi-сервисы не обеспечивают соблюдение распространяемых на них обязательств в рамках Закона о банковской тайне.
«Отсутствие среди участников индустрии представлений о том, как применяются AML/CFT-правила, усугубляет этот риск. В некоторых случаях провайдеры могут стремиться децентрализовать услугу в попытке избежать возникновения обязательств, не признавая, что последние сохраняются, пока работает сервис», — поясняется в отчете.
Авторы документа признали, что объем правонарушений с помощью криптовалют и DeFi в частности остается незначительным по сравнению с аналогичной деятельностью в фиате.
«Большая часть отмывания денег, финансирования терроризма […] по объему и стоимости транзакций происходит […] вне экосистемы цифровых активов с помощью TradFi», — подчеркнули специалисты.
Чиновники отметили недостаточное развитие отраслевых сервисов вроде блокчейн-аналитики, которые «не в полной мере устраняют выявленные уязвимости».
«Правительству США следует стремиться к дальнейшему продвижению ответственных инноваций в области инструментов соблюдения требований для индустрии», — заключили эксперты.
Напомним, в марте президент США Джо Байден в экономическом отчете для Конгресса отметил, что цифровые активы не соответствуют заявленным сценариям использования и создают риски для инвесторов и финансовой стабильности в целом.
Ранее Белый дом призвал законодателей «активизировать усилия» по части надзора над рынком цифровых активов.
В феврале ФРС, FDIC и OCC предупредили банки о связанных с криптофирмами рисках ликвидности.
В этом же месяце глава SEC Гэри Генслер назвал регулирование сектора приоритетом работы в 2023 году. До этого чиновник охарактеризовал рынок цифровых активов как централизованный.
