Украинские пользователи пожаловались на блокировку карт ПриватБанка и monobank после покупки и продажи криптовалют. Одна из жалоб появилась на местном сайте "Минфин".
Данные: "Минфин".
В ней клиент ПриватБанка сообщил, что произвел "много обменных P2P-операций на бирже Bybit", после чего банк отказал ему в дальнейшем обслуживании и предложил вернуть средства.
Представители финучреждения в ответе пользователю объяснили это требованиями закона о противодействии отмыванию преступных средств.
«Банк обязан обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала и в процессе их проведения», — сказано в сообщении.
Отдельно в комментарии изданию Incrypted служба поддержки ПриватБанка назвала распространившуюся в сети информацию о блокировке карт "фейковой". Они также уточнили, что "к клиентам не применяют никаких новых правил финмониторинга".
«Если проводят операции и оборот по карте превышает ту информацию, которую предоставлял ранее клиент, то банк может запросить данные по транзакциям», — добавили в саппорте.
С аналогичными проблемами столкнулись клиенты monobank, у которых были «крупные поступления в течение последних семи дней».
Данные: Incrypted.
Служба поддержки банка сообщила журналистам, что причины блокировки карт могут быть разными, при этом "вывод средств из криптовалют" не запрещен.
ForkLog запросил дополнительные комментарии у пресс-служб финучреждений.
В марте 2023 года украинские криптовалютные биржи сообщили о временной приостановке операций через гривневые банковские карты. Позднее выяснилось, что это связано с противодействием отмыванию средств и уклонению от налогов в гемблинг-отрасли.
Напомним, с 16 марта 2022 года ПриватБанк временно запретил своим клиентам заводить гривны на криптовалютные биржи. Ограничение связано с решением НБУ и действует на период военного положения.
Тогда же monobank сообщил ForkLog UA, что трансграничные переводы ограничены, но с гривневыми операциями в пределах Украины «никаких трудностей быть не должно».
Позднее банк разъяснил ограничения на вывод гривны с биткоин-бирж.
В конце апреля НБУ с целью уменьшения оттока капитала из страны ограничил операции по покупке криптовалют на сумму до 100 000 гривен на одного человека в месяц.
