Сектор децентрализованных финансов (DeFi) продолжает привлекать повышенное внимание криптовалютных инвесторов. Наиболее важные события и новости последних недель ForkLog собрал в дайджесте.
Основные показатели DeFi-сегмента
Объем заблокированных средств (TVL) в DeFi-протоколах вырос до $232 млрд. Лидерство по-прежнему удерживает протокол Curve Finance с показателем $21,42 млрд. Lido ($20,15 млрд) вырвался на вторую строчку рейтинга, а MakerDAO ($15,92 млрд) опустился на третью.
Данные: DeFi Llama.
TVL в Ethereum-приложениях вырос до $126 млрд. За последние 30 дней показатель увеличился на 11% (2 марта значение составило $113,58 млрд).
Данные: DeFi Llama.
Объем торгов на децентрализованных биржах (DEX) за последние 30 дней составил $63,7 млрд.
Uniswap продолжает доминировать на рынке некастодиальных бирж — на ее долю приходится 77,8% совокупного оборота. Вторая DEX по объему торгов — Curve (6,3%), третья — Sushiswap (6%).
Цена токена Aave взлетела после запуска третьей версии протокола
17 марта лендинговая DeFi-платформа Aave объявила о запуске третьей версии протокола. С того момента цена токена проекта выросла более чем на 70%.
Четырехчасовой график AAVE/USDT биржи Binance. Данные: TradingView.
Рыночная капитализация актива превысила $3 млрд, согласно CoinGecko.
По словам разработчиков, для Aave V3 характерен более высокий уровень безопасности, а также улучшенная капиталоэффективность для пользователей.
Новая платформа интегрирована с шестью сетями: Polygon, Fantom, Avalanche, Arbitrum, Optimism и Harmony. Вскоре появится поддержка мейннета Ethereum.
С Aave V3 уже взаимодействуют многие известные DeFi-проекты, включая ParaSwap, 1inch, Instadapp, DeBank, DeFi Saver, Zapper и Zerion.
В новой версии улучшена кроссчейн-совместимость. Также оптимизировано потребление газа, что делает транзакции «максимально дешевыми».
Реализован «режим изоляции»: взаимодействуя с потенциально высокорисковыми токенами, пользователи могут занимать ограниченные суммы средств. По словам разработчиков, такой подход позволяет добавить на платформу множество новых активов.
В Morgan Stanley указали на препятствия продолжению взрывного роста DeFi
Избыточное обеспечение и регулирование выступят ограничителями продолжения экспоненциального роста DeFi-сектора в ближайшие годы. К таким выводам пришли аналитики Morgan Staley.
Эксперты инвестиционного банка отметили, что не нашли много подтверждений тезису, что DeFi-протоколы существенно улучшают традиционную финансовую систему.
«Проекты выглядят как способ привлечения денежных потоков для обогащения их операторов. DeFi подвержены взлому и риску финансовых преступлений, поскольку их особенностью является анонимность», — написали они.
Отсутствие KYC/AML ограничит внедрение среди институционалов, а интеграция этих требований сделает DeFi более централизованным, пояснили специалисты.
Европарламент поддержал обязательную верификацию пользователей DeFi-кошельков
Европарламент поддержал поправки в регламент обмена информацией между контрагентами, которые предполагают сбор данных о пользователях некастодиальных криптовалютных кошельков.
Поправки обяжут криптовалютные биржи и другие платформы верифицировать пользователей некастодиальных кошельков при проведении транзакций с ними. При этом принцип de minimis не распространяется на такие переводы, поэтому речь идет о сборе информации в рамках любых операций, независимо от их объема.
Инвестиции в DeFi
Фонд ParaFi возглавил инвестиционный раунд лендингового протокола Bastion, работающего на Aurora, блокчейн-платформе второго уровня сети NEAR. Общую сумму сумму сборов в Bastion не назвали.
В проект также инвестировали Jane Street, Digital Currency Group, Crypto.com, CMS и Manifold Trading. В числе ангельских инвесторов выступили сооснователь NEAR Илья Полосухин и директор по развитию бизнеса Terraform Labs Джеффри Куан.
Как говорится в блоге Bastion, проект испытал «взрывной рост». В течение первых 24 часов после запуска мейннета 7 марта в протоколе заблокировали средства на сумму $200 млн.
Парачейн-проект Acala, работающий в экосистеме Polkadot, объявил о запуске фонда aUSD Ecosystem Fund на сумму $250 млн. Он призван стимулировать использование стейблкоина Acala USD (aUSD).
В инициативе участвуют различные компании отрасли, включая Alameda Research, Arrington Capital, Digital Currency Group, IOSG, Jump Crypto, Kraken Ventures и Pantera Capital.
Фонд Acala будет предоставлять гранты проектам экосистемы Polkadot на ранних стадиях развития, которые работают в таких направлениях, как децентрализованные финансы, деривативы, платежи и ДАО, и используют токен aUSD.
Взломы и скамы
DeFi-протокол Deus Finance DAO подвергся атаке. Прибыль хакера составила около $3 млн, включая 200 000 DAI и 1101,8 ETH.
Команда Deus Finance подтвердила взлом, но заявила, что средства в безопасности, и пообещала раскрыть подробности инцидента позднее.
По данным специалистов PeckShield, злоумышленник использовал для атаки мгновенные займы. Взлом стал возможен благодаря манипулированию оракулом, который определяет цену в паре USDC/DEI, обнаружили они.
После атаки хакер отправил средства в ETH в сервис микширования Tornado Cash.
Злоумышленники взломали DeFi-протоколы Agave и Hundred Finance, воспользовавшись для атаки эксплойтом с использованием повторного входа и мгновенными займами в сети Gnosis Chain.
Суммарно хакеры вывели около $11 млн в токенах wETH, wBTC, LINK, USDC, wXDAI и GNO.
DEX-агрегатор Li Finance сообщил о хакерской атаке, в ходе которой похищено 205 ETH (~$591 630) из 29 кошельков, подключенных к сервису. Команда проекта закрыла эксплойт и возместила потери большей части пользователей.
В Li Finance заявили, что возместили потери 25 кошельков на совокупную сумму $80 000. На оставшиеся четыре кошелька приходится около $517 000 украденных средств. Команда связалась с владельцами адресов и предложила им конвертировать потерянные средства в ангельские инвестиции Li Finance и в будущие токены Li.Fi.
Сервис децентрализованных оракулов Umbrella Network также сообщил о взломе. Злоумышленник воспользовался эксплойтом в стейкинговых контрактах для поставщиков ликвидности пулов Ethereum и BNB.
В результате атаки хакер вывел токены из этих пулов. Команда проекта заявила, что злоумышленник реализовал на открытом рынке свыше 2,2 млн UMB. Специалисты PeckShield оценили ущерб в $700 000.
В Umbrella Network гарантировали, что выплатят компенсации всем пострадавшим пользователям. Команда также подчеркнула, что другие смарт-контракты протокола не пострадали.
Мультичейн-протокол оптимизации доходности в стейблкоинах OneRing Finance подвергся взлому. Хакер вывел $1,45 млн благодаря использованию мгновенного займа, потери проекта составили около $2 млн.
Для выполнения эксплойта злоумышленник разместил специальный смарт-контракт на платформе Fantom. Поскольку скрипт был настроен на самоуничтожение, практически невозможно определить, какие уязвимости были использованы, отметила команда проекта. Для получения хоть какой-то информации она работает с провайдерами нод.
После развертывания смарт-контракта злоумышленник через мгновенный займ занял 80 млн USDC, которые использовал для манипуляций с ценой токена OShare в пуле ликвидности.
После погашения займа его прибыль составила $1 454 672. Из-за комиссий за свопы и оплаты кредита было потеряно еще $500 000. Всего убытки протокола составили почти $2 млн.
Украденные средства хакер перевел из Fantom в Ethereum и сразу отправил в миксер Tornado Cash. Через этот же сервис он пополнил свежесозданный кошелек, который использовал для атаки.
В OneRing заверили, что работают над планом возмещения.
Команда протокола предложила хакеру 15% украденных средств плюс 1 млн нативных токенов RING за возврат, хотя и назвала такое развитие событий «маловероятным».
Также на ForkLog:
Участники сообщества Compound снизили вдвое награды за фарминг.DeFi-проект 1inch запустил мобильный кошелек для устройств на Android.
