Вестник DeFi: Aave запустил третью версию протокола, а в ЕС усилят регулирование сектора

Сектор децентрализованных финансов (DeFi) продолжает привлекать повышенное внимание криптовалютных инвесторов. Наиболее важные события и новости последних недель ForkLog собрал в дайджесте. Основные показатели DeFi-сегмента Объем заблокированных средств (TVL) в DeFi-протоколах вырос до $232 млрд. Лидерство по-прежнему удерживает протокол Curve Finance с показателем $21,42 млрд. Lido ($20,15 млрд) вырвался на вторую строчку рейтинга, а MakerDAO ($15,92 млрд) опустился на третью. Данные: DeFi Llama. TVL в Ethereum-приложениях вырос до $126 млрд. За последние 30 дней показатель увеличился на 11% (2 марта значение составило $113,58 млрд). Данные: DeFi Llama. Объем торгов на децентрализованных биржах (DEX) за последние 30 дней составил $63,7 млрд.  Uniswap продолжает доминировать на рынке некастодиальных бирж — на ее долю приходится 77,8% совокупного оборота. Вторая DEX по объему торгов — Curve (6,3%), третья — Sushiswap (6%). Цена токена Aave взлетела после запуска третьей версии протокола 17 марта лендинговая DeFi-платформа Aave объявила о запуске третьей версии протокола. С того момента цена токена проекта выросла более чем на 70%. Четырехчасовой график AAVE/USDT биржи Binance. Данные: TradingView. Рыночная капитализация актива превысила $3 млрд, согласно CoinGecko. По словам разработчиков, для Aave V3 характерен более высокий уровень безопасности, а также улучшенная капиталоэффективность для пользователей.  Новая платформа интегрирована с шестью сетями: Polygon, Fantom, Avalanche, Arbitrum, Optimism и Harmony. Вскоре появится поддержка мейннета Ethereum. С Aave V3 уже взаимодействуют многие известные DeFi-проекты, включая ParaSwap, 1inch, Instadapp, DeBank, DeFi Saver, Zapper и Zerion. В новой версии улучшена кроссчейн-совместимость. Также оптимизировано потребление газа, что делает транзакции «максимально дешевыми». Реализован «режим изоляции»: взаимодействуя с потенциально высокорисковыми токенами, пользователи могут занимать ограниченные суммы средств. По словам разработчиков, такой подход позволяет добавить на платформу множество новых активов. В Morgan Stanley указали на препятствия продолжению взрывного роста DeFi Избыточное обеспечение и регулирование выступят ограничителями продолжения экспоненциального роста DeFi-сектора в ближайшие годы. К таким выводам пришли аналитики Morgan Staley. Эксперты инвестиционного банка отметили, что не нашли много подтверждений тезису, что DeFi-протоколы существенно улучшают традиционную финансовую систему. «Проекты выглядят как способ привлечения денежных потоков для обогащения их операторов. DeFi подвержены взлому и риску финансовых преступлений, поскольку их особенностью является анонимность», — написали они. Отсутствие KYC/AML ограничит внедрение среди институционалов, а интеграция этих требований сделает DeFi более централизованным, пояснили специалисты. Европарламент поддержал обязательную верификацию пользователей DeFi-кошельков Европарламент поддержал поправки в регламент обмена информацией между контрагентами, которые предполагают сбор данных о пользователях некастодиальных криптовалютных кошельков. Поправки обяжут криптовалютные биржи и другие платформы верифицировать пользователей некастодиальных кошельков при проведении транзакций с ними. При этом принцип de minimis не распространяется на такие переводы, поэтому речь идет о сборе информации в рамках любых операций, независимо от их объема. Инвестиции в DeFi Фонд ParaFi возглавил инвестиционный раунд лендингового протокола Bastion, работающего на Aurora, блокчейн-платформе второго уровня сети NEAR. Общую сумму сумму сборов в Bastion не назвали. В проект также инвестировали Jane Street, Digital Currency Group, Crypto.com, CMS и Manifold Trading. В числе ангельских инвесторов выступили сооснователь NEAR Илья Полосухин и директор по развитию бизнеса Terraform Labs Джеффри Куан. Как говорится в блоге Bastion, проект испытал «взрывной рост». В течение первых 24 часов после запуска мейннета 7 марта в протоколе заблокировали средства на сумму $200 млн. Парачейн-проект Acala, работающий в экосистеме Polkadot, объявил о запуске фонда aUSD Ecosystem Fund на сумму $250 млн. Он призван стимулировать использование стейблкоина Acala USD (aUSD). В инициативе участвуют различные компании отрасли, включая Alameda Research, Arrington Capital, Digital Currency Group, IOSG, Jump Crypto, Kraken Ventures и Pantera Capital. Фонд Acala будет предоставлять гранты проектам экосистемы Polkadot на ранних стадиях развития, которые работают в таких направлениях, как децентрализованные финансы, деривативы, платежи и ДАО, и используют токен aUSD. Взломы и скамы DeFi-протокол Deus Finance DAO подвергся атаке. Прибыль хакера составила около $3 млн, включая 200 000 DAI и 1101,8 ETH. Команда Deus Finance подтвердила взлом, но заявила, что средства в безопасности, и пообещала раскрыть подробности инцидента позднее. По данным специалистов PeckShield, злоумышленник использовал для атаки мгновенные займы. Взлом стал возможен благодаря манипулированию оракулом, который определяет цену в паре USDC/DEI, обнаружили они. После атаки хакер отправил средства в ETH в сервис микширования Tornado Cash. Злоумышленники взломали DeFi-протоколы Agave и Hundred Finance, воспользовавшись для атаки эксплойтом с использованием повторного входа и мгновенными займами в сети Gnosis Chain. Суммарно хакеры вывели около $11 млн в токенах wETH, wBTC, LINK, USDC, wXDAI и GNO. DEX-агрегатор Li Finance сообщил о хакерской атаке, в ходе которой похищено 205 ETH (~$591 630) из 29 кошельков, подключенных к сервису. Команда проекта закрыла эксплойт и возместила потери большей части пользователей. В Li Finance заявили, что возместили потери 25 кошельков на совокупную сумму $80 000. На оставшиеся четыре кошелька приходится около $517 000 украденных средств. Команда связалась с владельцами адресов и предложила им конвертировать потерянные средства в ангельские инвестиции Li Finance и в будущие токены Li.Fi. Сервис децентрализованных оракулов Umbrella Network также сообщил о взломе. Злоумышленник воспользовался эксплойтом в стейкинговых контрактах для поставщиков ликвидности пулов Ethereum и BNB. В результате атаки хакер вывел токены из этих пулов. Команда проекта заявила, что злоумышленник реализовал на открытом рынке свыше 2,2 млн UMB. Специалисты PeckShield оценили ущерб в $700 000. В Umbrella Network гарантировали, что выплатят компенсации всем пострадавшим пользователям. Команда также подчеркнула, что другие смарт-контракты протокола не пострадали.  Мультичейн-протокол оптимизации доходности в стейблкоинах OneRing Finance подвергся взлому. Хакер вывел $1,45 млн благодаря использованию мгновенного займа, потери проекта составили около $2 млн. Для выполнения эксплойта злоумышленник разместил специальный смарт-контракт на платформе Fantom. Поскольку скрипт был настроен на самоуничтожение, практически невозможно определить, какие уязвимости были использованы, отметила команда проекта. Для получения хоть какой-то информации она работает с провайдерами нод. После развертывания смарт-контракта злоумышленник через мгновенный займ занял 80 млн USDC, которые использовал для манипуляций с ценой токена OShare в пуле ликвидности. После погашения займа его прибыль составила $1 454 672. Из-за комиссий за свопы и оплаты кредита было потеряно еще $500 000. Всего убытки протокола составили почти $2 млн. Украденные средства хакер перевел из Fantom в Ethereum и сразу отправил в миксер Tornado Cash. Через этот же сервис он пополнил свежесозданный кошелек, который использовал для атаки. В OneRing заверили, что работают над планом возмещения. Команда протокола предложила хакеру 15% украденных средств плюс 1 млн нативных токенов RING за возврат, хотя и назвала такое развитие событий «маловероятным». Также на ForkLog: Участники сообщества Compound снизили вдвое награды за фарминг.DeFi-проект 1inch запустил мобильный кошелек для устройств на Android.